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工行济南高新支行旺季业务快发展风险控制不放松

http://www.e23.cn2013-01-24舜网

    摘  要:工行济南高新支行为保障旺季活动期间,各项业务健康、有序发展,本着检查辅导并重的原则,采取多种检查方式,强化业务督导力度。

  工行济南高新支行为保障旺季活动期间,各项业务健康、有序发展,本着检查辅导并重的原则,采取多种检查方式,强化业务督导力度。

  随着柜面业务流程的改革,前台业务流程发生许多变化,针对一线业务处理模式的变化、工作流程的变化、风险点的变化,通过强化业务学习,研究制定新检查方法,提高风险防范能力,努力提高全行业务规范化管理水平。

  支行结合不同时期的工作重点,除了例行的常规检查、专项检查、突击检查,针对重要环节、薄弱环节进行重点检查,对网点业务要求全面规范操作;还借鉴上级行非现场检查方式,对网点的空白重要凭证保管、预留印鉴片保管等业务实施非现场检查。同时强化网点负责人、现场管理、合规经理等人员的履职管理,明确各类人员的工作职责;对网点的库存限额、现金抵用率、OCR扫描识别率、银企对账、密码器加载、自助设备运行率,实行月分析、通报、季考核,加强日常检查督导。

  加大业务运营风险系统管理,严格控制风险事件的发生。建立了业务运营风险通报制度,对发生的风险事件实行月分析、通报、季考核,督促网点认真贯彻落实各项业务操作的重要环节,加强了对业务运营风险事件的管理。通过每天下发风险事件到网点,让网点对比分析差错产生的原因,举一反三,最大限度地控制可控风险事件的发生;通过每月对网点及柜员从风险事件数量、风险率、风险度、风险暴露水平等指标进行分析通报,全面揭示和评估支行业务运营风险状况,督促网点认真贯彻落实各项业务操作的重要环节,有效控制操作风险的发生;通过内控例会,对可控风险事件进行专题分析,分析原因,介绍经验,提出整改措施,有效控制了操作风险的发生,支行可控风险事件明显下降。

作者:于波   网络编辑:陈淑贞
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