工行济南明湖支行构筑三道防线抓内控促发展

　　工行济南明湖支行在进入四季度之际，进行了问题排查，对认识模糊，似懂非懂，凭着感觉去操作，置制度和操作规程于不顾的现象进行了总结。对此，该行的做法是：以防范各类风险为手段，筑牢“三道防线”，从而实现管理和内部控制的发展转型，确保经营管理健康、稳定、可持续发展。

　　一是加强教育培训，筑牢“自我约束”防线。每周组织员工积极参加各类业务培训，通过大课堂学习、员工互学、等形式进行学习教育，同时利用各网点晨会讲评，以会代训、分类培训等方式进行培训辅导，强化《合规手册》、《员工违规处理办法》等规章制度的学习，并将学习《员工违规行为处理暂行规定》与重要风险点防范工作相起来。

　　二是明晰岗位职责，筑牢“责任约束”防线。根据每个员工岗位的变动随时梳理岗位分工，明确岗位职责。让每个人在其位谋其责，强化员工的事业心和责任感。使员工树立对工作负责就是对自己负责的思想意识，促进员工不断强化合规意识，尽心尽责为发展贡献自己的力量。

　　三是严肃问责处理，筑牢“纪律约束”防线。对违规行为实行“零容忍”，实行“违规定责、有责必问”，强化纪律约束。柜台从反交易业务量、差错查询率、违规积分率抓起，对存在问题较多的员工进行诫勉谈话，寻找思想根源，警示加强履职，限期提高管理水平，相互借鉴、处罚与警示并重。