建行潍坊潍州支行成功堵截一起冒名开户事件

　　8月5日上午10点左右，一个20多岁的女生来建行潍州支行申请办卡，并要求开通网银、短信等电子渠道业务。柜员何良富在联网核查无误的同时又将身份证与申请人进行了比对，因身份证是6年前签发的时间较久不太好辨认，于是柜员何良富按照“三对比两询问”进行了严格的核对，向申请人提的几个问题，该女生很淡定的都回答了，当何良富查到到其以前在建行办理过一张卡时，该女生也很自然的说是以前在北京朝阳区办的，很长时间不用了密码也忘了。不管是什么样的问题，该女生表现得都太从容，就像经过排练似的。该女生出奇的淡定反而更引起了柜员何良富的警惕，叫来营运主管一起比对。郭主管拿到证件后通过“统一门户”进一步进行了核查，统一门户中返回的图片较大且非常清晰，的确与申请人不符。柜员何良富告知该女生非本人不能办理开户业务，该女生开始非常生气非要求员工说一下是怎样查的,她怎么就不是本人了，但看到员工态度坚决丝毫没有办理的意思就离开了。紧接着其他柜员又发现一名冒名办卡的女生，同样遭到了柜员的拒绝。细心的同事发现这两个女生是一起离开的，很显然，这两个女生是有目的、有组织、有计划的利用她人身份证冒名开户的。于是郭主管迅速在邮箱里上传了两个客户的信息，提醒兄弟行注意。

　　该事件提醒大家，严格按照流程办理业务非常重要，在核查身份时，尤其要对持外地身份证并主动要求开通电子渠道的提高警惕。对于过度紧张及过分淡定的客户更要格外注意。