建行济宁高新支行：成功堵截冒名挂失案件

　　建行济宁高新支行不断加强员工案防教育和风险提示的学习，员工合规意识和风险防范意识逐步加强。1月9日，该行凭借认真负责的态度和强大的身份证核查系统，成功堵截一起冒名办理密码挂失、企图窃取资金的案件，有效保护了客户的资金安全。

　　1 月9日下午14时许，一名中年男子持身份证和银行卡来到高新支行办理银行卡密码挂失业务。该客户来到1号窗口，手持填好的挂失业务申请书和身份证要求办理银行卡密码挂失，柜员张博辉在核对身份证时发现该客户与身份证上照片在一些特征上非常相像，但脸型和耳部有明显的不同。柜员张博辉随即询问他的身份证号码及工作地址，并要求打电话询问，该男子一直强调身份证是他本人，解释身份证的照片是六年之前照的，与现在有些差异，并刻意和柜员保持一定的距离。这一系列举动和两处明显的面部特征差异使得柜员张博辉更加怀疑他的真实性，随后柜员张博辉联系营运主管张清潭，经营运主管现场识别辨认后，更确认了其身份的可疑。于是进一步询问客户办卡网点及近期经办业务，该男子支支吾吾，神态慌张。最终在两位工作人员的询问之下，该男子承认是拿其表弟的身份证来办理该业务，并拒绝出示本人身份证。柜员张博辉和营运主管张清潭根据挂失业务规定断然拒绝了客户的挂失申请，保护了客户的资金安全。