银行卡诈骗遭遇“骗中骗” “掐卡”骗局露面

　　主动将自己和亲朋好友的银行卡在网上兜售，违法分子购买银行卡实施诈骗后，才知道遭遇了“骗中骗”

　　发自湖南衡阳

　　现在电话诈骗的花样不断翻新，骗子设套行骗市民，却不知还有“黄雀大盗”在后，待他们行骗成功之时，却落入“黄雀”设下的陷阱。

　　2015年5月22日，湖南省衡南县人民法院开庭审理了赵冶国、宋焕书等5人团伙盗窃案，衡南县人民检察院指控，赵冶国、宋焕书等5人以“掐卡”的方式实施盗窃，涉案金额15万余元。

　　法治周末记者在采访中了解到，通过网上兜售自己的银行卡，从而“截取”诈骗分子诈骗得来的钱财，这种案件在湖南尚属首例。

　　“掐卡”的“财路”

　　现年37岁的赵冶国，系一名外地来北京的务工人员。一次偶然的机会，赵冶国看到极具私密性的银行卡竟能被当成商品公开买卖，在北京某些高校门口有时还会出现收购银行卡的人。

　　“利用自己的银行卡，也可以发大财!”在一次闲聊中，有“业内人士”给赵冶国指点，有一种“掐卡”的“财路”可以保证让他发大财。

　　据记者了解，所谓“掐卡”，就是开户人使用本人的身份信息到银行办理银行卡、设置电话、网络查询密码后，然后以40元到120元不等的价格通过网络或中介人出售给买卡人。开户人每天则通过电话银行、网上银行对账户进行实时查询，一旦发现银行卡上有资金到账，开户人便立即将银行卡挂失，这样实际持卡人手里的卡就宣布无效。办卡人可以重新到银行补办一张银行卡，然后将卡中款项取出据为己有。

　　衡南县人民检察院办案检察官李智宏向法治周末记者介绍，因为借这种渠道获得银行卡的买家，大多会把买来的银行卡用于非法活动，而且这些不法分子被骗后一般都不敢报警，只能自认倒霉。

　　自认“聪明”的赵冶国，感到自己找到了一个快捷赚钱“以毒攻毒”的妙招。于是，他开始实施了自己的“发财大计”。

　　“广撒网才能多捕鱼。”赵冶国觉得这种赚钱的思路要得到实现，必须要将大量的银行卡销售散布出去，这样才能增加“截取”钱财的几率。

　　2014年4月中旬，赵冶国召集自己朋友鄂树义等人，准备共同实施“发财大计”。之后，鄂树义等人唆使他人办卡并联系出售，办银行卡时要设定与指定电话卡绑定一起，然后将所办银行卡的卡号、电话查询密码等信息告诉赵冶国，由赵冶国对这些卡进行监控，一旦有钱进账，则由鄂树义通知开户人到银行挂失并提现。

　　衡南县人民检察院查明，赵冶国、鄂树义等5人利用自己的身份证，同时唆使朋友、亲戚共办理了近40张银行卡，然后通过网络或中介分别卖给他人，并采用“掐卡”的方式开始实施盗窃。

　　骗子遭遇“骗中骗”

　　2014年10月17日，家住广东省珠海市高新区的被害人袁某在接到号码为“10000”的电话，对方称袁某办理的一北京手机号码拖欠高额话费。

　　袁某否认后，对方以报案为由帮袁某将电话转给一个自称是姓杜的“警官”，“杜警官”以袁某涉嫌一起洗钱案为由将袁某的69万余元从银行卡中骗走。其中一笔20万元的款项转入团伙成员宋焕江女友的工商银行卡账户中。

赵冶国通过电话银行查询到某工商银行卡账户中被汇入了钱，遂与鄂树义等人商议后，一同将该工商银行卡挂失，并在当月30日将银行卡中的10万元取出，但由于这次发现不够“及时”，部分赃款先期被骗子取走。