建行临沂经发支行讲学案例践行合规理念

　　近日，建行临沂经发支行于晨会期间学习典型案例，通过学习，吸取教训，从而杜绝此类事件的发生。

　　一个案例是关于员工出借账户代客归集或过渡资金的问题，在这个案例中某支行员工唐某在其个人名下开立了10个储蓄账户，并由客户孙某将某公司的账户资金分别汇入了唐某的10个个人账户，严重违反了建行的员工禁令。第二个案例是关于单位结算卡办理手续的问题，该案例主要描述了某分理处在为某公司办理结算卡产品签约时缺少会计主管和客户经理的签名，并且该结算卡为非法人办理，办理过程中缺少开办结算卡所需的相关授权事项资料。

　　事情发生的原因是因为经办柜员对业务办理不认真，对资料审核不严格，与此同时授权人员未能做到其授权监督的作用，由此造成办理结算卡产品签约缺少主管、客户经理签名，而且在签约过程中为非法人办理，但无相关授权事项，违反了我行相关的规定。

　　通过学习这个案例，学到要严格控制签约环节，经办人员要认真审核相关材料，严格按照建行规章制度和流程进行操作，授权人员要发挥模范作用，从而在签约的源头严格控制风险，要加强员工对规章制度的教育和业务知识的培训，从而使合规理念深入人心，每一项业务在合规下快速的办理，使建行的业务发展能够平稳合规快速发展。