建行枣庄滕州支行“三核实 四确保”防范虚假证件开户办卡风险

　　当前，随着科技的进步，不法分子利用伪造二代身份证证件在银行办理开户、办卡实施的金融诈骗犯罪活动时有发生，为规避法律责任和声誉风险，建行枣庄滕州支行采取“三核实”“四确保”措施有效的防范了虚假代身份证开户办卡风险。主要做法是柜员办理开户、信用卡进入系统操作环节时，坚持“三核实”一是通过联网核查证件是否真实有效;二是核实开户人与系统中的信息进行对比，看年龄是否相仿，五官是否相符，如果是代办还需电话核实。三是最好核查客户在建行开立账户数量情况。“四确保”一是拿到开户资料后，通过“叫名”的方式看客户对名字有无自然反应，确保名副其实。二是根据身份证信息询问客户生日、身份证号、住址等，确保信息真实无误;三是可以通过拨打电话，核验是否本人手机或家庭电话;四是全面审核信息，确保有效开户信息无一遗漏。