建行淄博分行强化对公账户开户环节的风险把控

　　为确保单位账户开立的真实性、合规性要求，切实防范开户风险，建行淄博分行根据有关制度和上级行要求，制定有效措施，强化对开户环节的管理。

　　一是切实做好开户申请书填写的事项和证明文件的审查，确保开户资料真实性、完整性、合规性，重点关注客户开户意愿的真实性和防范虚假资料开户，尤其是单位客户异地开户的情况。

　　二是严格落实亲见面签要求，严禁由中介机构人员代办。

　　三是严格落实证件资料的审核要求，认真审查客户提交的开户资料原件，严禁仅凭复印件开户。要采取联网核查个人身份、上网核查客户注册登记信息等方式，对客户身份及业务证明文件的真实性进行核查，并留存核查记录。

　　四是落实重要物品直接交付要求。对于客户的证件原件、预留印鉴、开户许可证、初始查询密码、票据及支付结算凭证等重要资料和物品，应直接交付给单位客户有权经办人员，严禁由中介机构或客户经理代为转交。

　　五是严格落实电话核实要求。六是落实开户回访制度。七是严禁员工为完成有效账户任务考核指标，利用向单位结算账户存入多笔小额资金进行虚假交易。