建行滨州滨北支行做好冒名开立单位结算账户风险事件防范和处置工作

　　针对近期各商业银行冒名开户事件频发，建行滨州滨北支行组织学习了《关于处置应对冒名开立单位结算账户风险事件的提示》，对于不法分子冒用他人身份信息开立单位结算账户的事件，滨北支行多措并举做好此类风险事件防范和处置工作：

　　一是加强对一线柜员对人民币单位结算账户业务处理规程的学习和培训，促使其熟练掌握账户开立等相关业务的操作流程、关键风险点和重要审核环节，有效提升自身风险意识和风险防范能力，自觉规范其操作行为，从源头上减少风险事件的发生。

　　二是严格执行单位结算账户管理有关规定，强化内部管理，加强对客户身份信息真实性审核，提高对开立账户异常行为的警惕性，对可疑客户应通过多种渠道进行身份持续识别。认真贯彻“了解你的客户”原则，落实尽职调查责任。加强电话核实的真实性及严谨性，柜台人员要通过建行核心系统留存的电话号码联系法人进行核实，包括公司信息、身份证号码、生肖等重要信息，谨防犯罪分子冒名开户。

　　三是强化临柜人员的技能培训，从案例中汲取经验，总结犯罪方式和手段，不断提高风险防范能力。进一步提高网点现场业务相关人员的履职职能，规范现场管理人员履职行为，在办理单位结算账户过程中，着重关注重点环节，重点产品的开立和复合业务，双人审核把控风险，增强现场管理人员的责任感和紧迫感，对于现场管理人员不按规定履职，如履职不到位或现场监督审核流于形式等现象应加大罚处力度，促使现场管理人员将事前、事中和事后控制审核落到实处。(鲁启轩)