建行各支行加强反洗钱合规管理工作 进一步强化客户身份识别

　　淄博高新支行合规践行 你我同行

　　建行淄博高新金晶大道支行一直秉承合规经营理念，坚定的执行合规政策、恪守合规底线，确保业务的健康发展。在网点树立合规文化，树立合规无小事的意识，用主动合规理念护卫业务健康持续发展。

　　一、 学习制度 严格执行

　　网点组建老同事带新同事一起学习上级行下发的各项规章制度，不仅在业务知识上进行讲解，更是在实际操作中进行指导，全员业务水平快速提升，在支行组织的业务考试中，取得网点及员工第一名的好成绩。

　　二、 提高思想 防范风险

　　在当前严监管的形势下，如何让让主动合规深入人心，融入到每一位员工的实际工作中并形成一种习惯，并非一件简单的事。网点每周组织案防教育和业务培训，通过正面典型事例，引导和规范员工的思想行为，通过反面案例进行警示教育，分析案件成因，讲解责任后果，让员工以负责的态度经办每一笔业务。

　　三、 学以致用 合规创新

　　在日常工作中，积极发现实际操作与制度中的差异，积极归纳业务流程，积极学习合规理念，让员工从被动的接受合规到主动体会合规，让合规渗入到每一个同事的职业生命。

　　省分行历城兴华支行进一步强化客户身份识别 落实反洗钱工作要求

　　针对近期黄山市支行因客户身份识别不到位、未按规定报送交易报告等问题接受人行反洗钱处罚的情况，建行省分行历城兴华支行引以为鉴，进一步强化客户身份识别，有针对性地做好反洗钱合规管理工作。

　　一是认真执行客户身份识别制度，办理业务时仔细核对开户人员信息，按照规定登记客户基本信息;二是有效落实客户身份的持续识别，对存在异常和可疑行为的高风险客户，通过电话回访、公开渠道查询和走访等合理方式审查客户身份的有效性;三是扎实做好报送大额交易报告制度，对大额交易和可疑交易要按照规定及时上报人行;四是积极整改网点存在问题，有效防控合规风险，对发现的问题，要立查立改、边查边改，提高整改的系统性和彻底性。

　　淄博张店支行柳泉路支行成功堵截一起资金诈骗案件

　　近日，建行淄博张店支行柳泉路支行大堂经理像往常一样在大厅指导、服务客户。这时进来一名中年女客户，询问大堂经理如何将资金从支付宝账户转至建行卡内。大堂经理耐心帮助客户，在此期间，客户两次询问大堂经理：“资金转出过程中会不会被别人盗走?”这引起了大堂经理的注意，“您觉得您的资金有危险吗?”客户只小声自言自语了一句：“我觉得这个人是个骗子……”大堂经理此时更加警觉了：“怎么了?”客户欲言又止，似乎有什么隐瞒。

　　此时，客户的电话响了，客户接起后，大堂经理隐约听到一操着南方口音的男子要求客户通过支付宝转账给他，用途是解除资金冻结。眼看客户顺着男子指示点击“确认支付”，大堂经理连忙高声提示客户：“不要转账!”客户听到后，犹豫着挂断了电话，向大堂经理看他与男子的聊天记录：男子的微信名称为：山东网警。客户向大堂经理说，他从一个网站买了3千多元的衣服，后来不想要了，想退掉，接着就有这个自称是“山东网警”的人主动加她微信，说客户资金目前是冻结状态，需要转入5千元解冻资金，然后将客户前后8千多元一并归还客户。大堂经理听后，向客户说明这是一起典型的资金诈骗案件。客户如梦初醒，连连向大堂经理道谢，并表示再不信此男子的话，当场把男子拉入黑名单。