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工行济南市中支行扎实推进单位结算账户年检工作夯实管理基础

  

   为进一步规范和加强账户管理,同时为下一步取消企业银行账户许可后的账户管理工作打下良好基础,工行济南市中支行按照上级行“2019年度账户年检工作的通知”要求,首先对上级行通过企业名称和注册号匹配的注吊销客户清单,由辖内开户网点通过全国企业信用信息公示系统、工行资讯平台工商信息等系统再次进行逐户核对经营状态;其次为确保年检工作规范有效开展,支行统一部署做到所有状态为“正常”的账户应检尽检、不留遗漏,进一步提升账户和客户信息质量,夯实支行的账户管理基础。

  一、加强年检账户集中清理与规范。将以此次年检为契机,对违反规定开立、使用的存量单位结算账户进行一次集中清理、规范,发现企业被列为经营异常名录的,应重点检查客户对账、信息变更、日常交易等信息,一旦身份信息存疑,如企业注销、吊销等情况,严格按照账户管理办法,立即停止账户的对外支付,并通过电话、发送信件等方式通知账户存款人自通知发出之日起30日内办理销户手续,如逾期仍未办理销户手续,视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。

  二、加强账户信息的维护。辖内开户网点利用前台业务报表系统中“单位结算账户证照即将到期清单”,指定专人定期查看,对清单数据进行确认后在证照到期前至少5个工作日通知客户办理变更手续,确保相关信息真实、有效,保持和维护好账户信息、客户信息质量。

  三、按时标注年检标识。支行辖内开户网点利用前台业务报表系统中“余额表”与人民银行账户管理系统中已存信息进行比对,确认是否相符,对年审材料真实、有效、合规的账户,按照当地人民银行要求在账户系统中标注年检标识,并留存账户年检的纸质或电子记录和资料,以备后续账户使用、检查等。

  四、强化账户年检调度。支行专人负责每周对辖内网点年检进度进行统计、通报,意在敦促网点按时完成单位结算账户的年检工作,防控合规风险和监管风险的发生。

作者:张燕青   网络编辑:王莉 值班主任:李欢

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