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工行济南大观园支行切实做好对公开户风险防控工作

  2019年以来,为确保结算账户安全,全面防控账户开户源头风险,保障经营安全稳健运行,工行济南大观园支行严格执行人民银行取消企业银行账户许可工作的“两个不减、两个加强”原则,采取有效措施,持续加强企业银行结算账户的风险把关,切实防范对公开户操作风险。

  一、强化开户环节身份识别。重视对公账户开户有权人身份识别工作,以开户源头风险把控为切入点,全面防范源头风险,严格按照人民银行“授权他人办理单位银行结算账户开立业务的,被授权人应是授权单位工作人员,银行应采取审核被授权人工作证件等措施予以核实”的相关规定,严密核验单位结算账户开户有权人身份信息,识别虚假身份开户,防范源头风险。

  二、强化尽职调查业务管理。切实遵循“了解你的客户”原则,严格按照人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法以及关于进一步强化对公结算账户营销以及尽职调查工作的规定,有效开展尽职调查,对新开立账户,尤其是高风险行业账户,尽量采取实地调查方式,真实了解客户经营状态、经营地址等情况,严防空壳公司开立结算账户用于洗钱、诈骗等违法活动。

  三、强化存量账户梳理整改。针对网点对公账户进行全面的梳理,对营业执照注吊销、异常支付行为频繁、长期失联、预留电话异常账户等符合高风险特征的账户且经过确认为清理范围的账户严格落实工作要求,对资金出现异动的,通过加强对账、查看交易流水、上门回访客户等措施,对客户实施加强型尽职调查,了解客户交易背景的真实性,严防不法客户利用单位银行结算账户进行非法交易。

作者:刘芸   网络编辑:高原 值班主任:王晓楠

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