工行山东分行营业部重效益抓管理 提高资金综合利用率

　　为进一步做好现金业务运营和现金服务保障工作，有效提高资金综合利用率，工行山东分行营业部重视对现金业务经营效益观念的培育和引导，加强现金管理，核定库存现金限额，建立分析通报机制，采取激励措施，开源节流保支付，有效压降库存现金占用，不断提高现金管理水平。

　　第一，精心组织领导，增强效益意识。将现金管理纳入重要的工作议事日程，加强组织领导，精心统筹安排，重视做好对员工经营效益观念的培育和引导，牢固树立经营效益意识，积极探索压缩库存现金的有效途径与渠道，有效降低库存现金占用水平，提高资金综合利用率。

　　第二，加强资金调度，合理核定限额。制定突发性集中提款预案，对大额现金提取实行预约登记，推荐使用电子银行结算业务为客户办理转账，减少零票及残损卷库存占用;并强化对库存现金的控制和管理，从营业网点的经营环境、现金流量等综合考虑，科学核定库存限额。

　　第三，建立通报制度，实行例会分析。逐步建立起有效控制库存现金的工作方法及管理机制，对营业网点的库存现金、人民币现金综合运用率情况进行分析通报;组织现金管理工作例会，专题研究分析库存现金管理工作中所面临的问题，共同研究和制定解决问题的办法与措施。

　　第四，采取激励措施，抓好现金管理。为进一步提高经营效益，有效降低银行非盈利性资产库存现金占用水平，保证营业网点柜面正常营业用款和ATM库存现金，采取激励约束措施，形成长效机制，开源节流保支付，将库存现金严格控制在核定的限额之内，提高资金综合利用率。