工行山东分行营业部创新思路 提早谋划明年内控合规工作

　　为建设良好的内控环境，有效防控各类风险隐患，进一步提升全辖内控管理水平，11月29日，工行山东分行营业部认真总结近年来内控工作成果和存在的不足，研究分析当前内控防案新形势，以经营发展战略为中心，创新思路，注重实效，积极谋划2014年内控合规工作。

　　2014年，内控合规工作将紧紧围绕经营发展战略目标，按照“行为有规，文化有方，核查有度，监测有窗，检查有力，控制有效”的“六有”内部控制总体工作思路，以全年无案件、无事故为目标，深化落实“106”工作措施，有效防控各类风险隐患，为营业部安全、稳健、可持续发展提供基本保障。

　　一、重点抓好“10项”工作：一是重点抓好内控文化的根植，深化落实员工行为规范长效机制。二是重点抓好检查统筹管理，认真落实监督检查作业标准化控制。三是重点抓好重要风险点的防控，严格掌控关键环节和高风险部位。四是重点抓好内控监测系统的应用，增强风险定位和控制能力。五是重点抓好岗位履职评价，提升全行合规管理水平。六是重点抓好操作风险管理，为推进高级计量法达标做好基础性工作。七是重点抓好运营风险事件防控，努力杜绝“十大违规”、“屡查屡犯”行为的发生。八是重点抓好客户信息维护工作，保持并提升客户信息完整率。九是重点抓好非现场内控评价，推动内控管理水平全面提升。十是重点抓好内控人员履职管理，切实发挥对全行经营发展的支持保障作用。

　　二、充分利用“6项”机制：一是充分利用不良贷款风险责任评议机制，为提高资产质量发挥积极作用。二是充分利用内控评价机制，促进各项业务合规安全运营。三是充分利用评优选差机制，提高全辖合规守纪的积极性。四是充分利用“360”护航行动，实现对违规行为的精准打击和有效震慑。五是充分利用内控质量排行榜，形成争先创优的良好氛围。六是充分利用“亮黄牌”处罚机制，提升风险防控和纠错能力。