淮安P2P网贷骗局续：中行前员工腾挪9家平台

　　据理财周报报道，继2月中旬在南京“跳楼维权”后，上周末，来自上海的投资人王海(化名)出现在淮安市盱眙县公安局，与同行的12名投资人一道，举报当地的一家P2P平台，宝仕金融。

　　一周时间内，王海通过各种渠道，透露了“世纪创投”、“宝仕金融”的投资陷阱，而他 在淮安的投资经历远不止于此，相同的是，投资资金悉数被套。

　　与网贷平台倒闭初期不同，投资人此番将质疑投向了幕后的资金托管人。与此同时，曾供职于银行的妻子王文萍，通过持有平台股权、利用融资资金重复投资的行为，也让其成为投资人围攻的目标。

　　运营9家P2P平台

　　如果不是因为“都梁创投”投资人激烈的维权举动，淮安系P2P平台的始作俑者汪忠洲可能不至于早早身陷囹圄。

　　去年12月，南京当地警方批捕了都梁创投两名股东、前法人代表，以及汪忠洲。多名投资人提供的资金流向资料显示，汪忠洲从都梁创投拿走100多万元“劳务费”，但该平台股权结构中，其并无占股，甚至在较早前的投资人见面会上，汪忠洲也多次表示，其作为运营人，去职的时间将在几个月后。

　　尽管未能在都梁创投全身而退，但在其一手组建的其他平台中，汪忠洲收益颇丰。据多名投资人和平台股东介绍，汪忠洲在淮安当地共建立了保险贷、乾坤贷、都梁创投、世纪创投、宝仕金融、江山财富、平海金融、光大信创、紫金贷共9家P2P平台。并从这些平台中各收取100多万的劳务费和平台建设费。

　　“汪忠洲找来需要融资的企业，通过连续建立平台、贩卖平台赚取暴利，我们根本就不懂什么是P2P，更不用说运作了。”乾坤贷的一名股东表示。

　　运作如此之多的网贷平台，汪忠洲是如何做到的?理财周报记者了解到，包括都梁创投、乾坤贷在内的平台，其股东均有自融记录，即网贷平台的老板既是平台方又是融资方，而在平台上线初期，汪忠洲以运营者身份，控制平台账户，包括股东自融、平台提现、“劳务费”，资金流动全由汪忠洲掌控。

　　事实上，汪忠洲并没有同时运作这9家平台，其惯用方式是，负责建立平台、吸引投资、管理初期资金流动，从中各抽取100多万元“劳务费”后，随即抽身离去，其在一家平台运营的时间均不超过半年。

　　托管人占据核心资产

　　多次追偿没有结果，世纪创投的投资人在2月中旬选择了“跳楼”维权。

　　王海承认这是无奈之举，但平台方逃避、投资人内讧，让其尝试了过激的维权方式，尽管这无法讨回1030万元的投资额。

　　与其他平台的方式相似，世纪创投的融资意图亦是自融为主。据世纪创投的所有人刘霞、运营人汪忠洲在投资者见面会上介绍，此平台资金用于购买盱眙金源北路东方市场内车库，完成购买完成后，此车库将带来不菲的租金收益。

　　鉴于投资期限较短的缘故，汪忠洲为世纪创投设置了还款方式，即在车库购买完成后，利用其妻王文萍在中行淮安清河支行的关系，获得贷款，以偿还本息。

　　“汪忠洲说这个车库项目融资能力强，利用其妻子的关系，能从银行获得贷款，用来偿还投资人的本息，但是现在几个月过去了，贷款根本就没批下来，约定的期限和提现都无法实现。”王海表示。

据多名投资人的介绍，世纪创投共融资1030万元，其中购买车库花费800多万，汪忠洲拿走100多万劳务费。但理财周报记者获得的车库房产证明显示，该车库产权以5%至30%的份额，分为7人共同持有。除了刘霞和其他股东之外，这份房产证明上还出现了汪忠洲和其妻子王文萍的名字，资料显示，汪忠洲和王文萍各