建行潍坊潍城支行火眼金睛识骗局

　　4月22日下午，一名中年女子到建行潍城支行营业室提取已电话预约的50万元现金，建行柜员在核对客户身份的时候发现该客户与身份证上的照片在相貌上有些差异。但客户声称那是多年前办理的身份证，自己确为本人。于是柜员叫来委派会计主管复核辨认。因该客户身份证为多年前办理，客户相貌与身份证照片有些相似，但存在细微差异，建行工作人员一时难下定论。本着谨慎的原则，柜员按制度要求请该客户出示如驾驶证、社保卡等其他佐证材料。此时客户情绪异常激动，坚决表示身份证就是自己的，拒不配合提供其他佐证材料。建行柜员安抚客户情绪，并进一步解释了要求客户出示佐证对于保护客户账户安全性的必要性。然而客户情绪更加激动，且在柜台前大声吵闹，出言不逊，占据柜台窗口，蛮横地阻止其它客户办理业务，并拨打市行及95533客服电话进行了投诉。

　　客户这种反常举动更加引起了建行潍坊潍城支行工作人员的警惕。为避免继续僵持，支行工作人员通过其他渠道查询到该账户户主的联系电话，经电话核实账户户主本人，前来办理业务的并不是柜台外的经办人。在铁证如山前，柜台外吵闹的中年女子无从抵赖，只好拿出自己的身份证，承认自己为户主的妹妹。随后建行柜员在证件齐全、代办合规、核实户主本人的情况下迅速办理了业务。至此建行潍坊潍城支行工作人员认真核对客户身份，防范了一起冒领案件。

　　回想整个事件，从身份证件与经办人的相似度、经办人大吵大闹并打电话投诉等方式给建行工作人员施加压力等表现，可以判断，客户是有备而来。在当前复杂的经济形势下，不排除一些不法分子利用银行管理的漏洞或使用故意引导柜员犯错的方法，实施一系列针对银行的犯罪，达到其不可告人的目的。作为一名合格的建行员工，不仅要有过硬的业务素质，更要练就一双火眼金睛，保护好客户和银行的资金安全。