天津港发生石化融资诈骗案 中石油旗下公司卷入

存较5月份峰值缩水了约十分之一。

　　骗贷手法

　　目前青岛港和天津港的融资诈骗尚未定论，但对于诸多贸易行业人士来说，这两起欺诈案背后的操作套路早已并非行业秘密。

　　一名贸易人士透露，“假交易、真融资”是贸易商屡试不爽的骗贷手段，而这一套路也时常发生在关系熟悉的老客户之间。

　　由于熟悉银行的作业与授信流程，与银行往来也有一定的债信基础，除偶尔以假交易向银行融资解决临时资金缺口外，以买方间接付款的方式向银行支付贷款也是多数贸易商选择的路数。

　　“银行只关心有没有钱还，根本就不会关注钱由谁来还，但一旦有差错，问题就来了。”上述人士说。

　　而此前混合芳烃作为融资工具，其通常的做法则是，企业以低利率从银行开出信用证，用于进口船货，随后在国内市场出售，售价经常低于市场价格，以便迅速回笼资金再投向房地产或影子银行等高回报领域。这些领域的投资回报与融资成本之间最多可能相差10个百分点。

　　而为最大限度控制风险，持续爆出的融资诈骗案也让银行方面一片风声鹤唳。

　　21世纪经济报道记者了解到，日前，作为中国最大的铁矿石进口融资提供方，中国银行正收紧进口铁矿石信用证开立。

　　有消息称，中国银行山东分行已明确表示，6月1日后所有铁矿石开证业务的审批权将上收省分行，并且不再批复没有与下家签订购销合同的开证申请。在山东日照，不论授信多大，实际用信都控制在1亿元以内。日照港是中国最大的铁矿石进口港之一。