中国银行济南分行组织实施关于对员工组织参与民间借贷活动的专项查处工作

　　一是成立专项查处领导小组，分行分管行领导任组长，牵头部门负责人任副组长，成员由分行部分部门负责人、业务骨干以及各管辖支行负责人组成，负责全辖排查工作的组织推进和实施。

　　二是制定查处方案，成立检查小组，明确：1、切实提高认识。各组务必高度重视本次专项查处工作，各组长负总责。严格遵守保密工作要求，做好数据信息的保密工作，并严格控制知情范围。2、排查方法及关注重点。结合日常掌握的信息和员工行为排查发现的异常情况，提高对交易数据和交易对象分析的针对性和全面性;重点关注符合四类特征的人员与业务：即与三类公司的资金往来交易、网银附言异常、员工控制账户明细(网银)、员工控制账户(短信通)，特别关注既具备上述四类中的一类或多类特征，又同时具备其他异常特征的人员及业务。要深入分析各类数据、账户及相关要素的关联情况，尽可能挖掘异常线索;把握好谈话的时机与技巧，努力突破异常数据信息背后的交易。3、及时化解果断处置。把化解案件风险，堵塞漏洞作为本次查处工作的重心，多渠道、多手段搜集相关线索，对于发现员工参与非法集资、民间借贷或其它严重违规违纪问题，要在第一时间报告领导小组组长和副组长，及时有效控制人员、资金和舆情，防止因措施不当，形成案件风险和声誉事件。4、强化问责追究力度。将统一对本次专项查处活动下达问责指导意见，严格按照银监会规定的“上追两级”、“双线问责”等要求，对相关责任人实施问责，既要追究直接责任人、相关责任人的责任，也要追究管理人员和领导人员的责任，对一些情节严重、屡纠屡犯的人员要按照问责条款的上限从严处理。