工行济南泺源支行三项措施强化网点业务规范管理

　　三季度以来，工行济南泺源支行着眼细处，注重日常，强化考核，狠抓管理，运行专业取得了一定的成绩，尤其是网点业务规范管理考核排名居于营业部前列，并主要做好以下几个方面工作：

　　一是加大考核力度。内控运行专业采取千分考核，其中网点业务规范管理方面考核权重达30%。并设置远程授权业务通过率、远程授权业务作废及撤销率、业务集中处理覆盖率、业务上送退回率、影像切割成功率、撤销率、网点主管勾对比例、影像切割率、凭证影像扫描识别率和业务集中日常处理等指标，从而通过指标控制实现对业务集中处理在支行环节的全程管理。

　　二是加强业务培训。坚持对网点的定期培训和交流。将上级行的有关操作规程、优化建议和操作经验进行转发学习。对根据一段时期的业务情况组织专项培训，规范业务操作，明确业务要求，提高柜员受理、审核、扫描、切割的准确性，保证上送业务的真实性、完整性和合规性。

　　三是采取专项措施。该行风险部门指定专人每日查阅运行管理部关于远程授权和业务集中处理的通报，对发生撤销和退回业务的柜员，由风险部经理利用班后时间与其座谈，听取业务处理经过，分析原因，制定改进措施，并写出书面报告。对于当日发生退回或撤销超过三笔以上的网点，要求由网点负责人带柜员班后到分管行长处说明原因，分析问题，听取分管行长的工作改进要求。

　　针对当前开展信用卡精准营销以来，因信用卡业务集中处理退回率较高的情况，该行分管行长会同营销行长和营销部门召集网点召开专门会议，对当前信用卡集中处理进行分析研究，对较为集中地退回原因进行分析，归类。由营销部门专门讲解信用卡凭证资料审核要点和要求。同时要求网点对每笔退回业务进行及时提示，即网点每发生一笔退回业务，该网点应第一时间就退回原因、业务规范处理方式提示到支行各网点，确保支行范围内同样原因不得有二次退回现象。