建行枣庄矿区支行“三步走”开展企业网银交易风险排查工作

　　为进一步规范营销行为，防范代客交易行为发生，确保企业网银健康、稳健和快速发展，防范业务发展中存在的风险隐患，日前，建行枣庄矿区支行在全行集中开展了企业网银交易风险排查。

　　一是进一步明确严禁通过办公电脑办理企业网银交易、严禁代客保管网银盾、严禁代客办理业务的管理要求;二是按照存量客户的一定比例，对客户进行电话回访。针对业务发展中的风险环节，重点落实证书载体的实物保管、交接确认等手续;对存在疑点的客户进行针对性的现场回访和确认。并对近期企业网银新增功能、使用过程中的常见问题及客户需求等问题，与客户进行沟通和交流;三是根据IP交易数据，组织排查工作，排查中重点解决“网银盾谁保管、网银交易谁办理”的问题是，电子银行中心对部分有行内IP交易记录的客户进行电话回访，了解客户的真实交易情况，提醒客户注意防范风险。

　　通过开展本次企业网银风险排查，不仅进一步传导了严禁代客办理业务禁止性要求，提升了员工的风险防范意识，也对规范营销行为，防范代客交易发生奠定了坚实基础。