杭州：9505万元存款被“盗”凸显监管漏洞

交由中间人签字，并在事后销毁转账凭证的“客户回单联”。“也因此，祝某私自办理的转账交易，既瞒过了储户，也不被银行后台系统察觉。”

　　警方查明，祝某私自办理的转账交易，将存款直接转入到嫌疑人邱某、朱某和另一中间人祝某三人账户。犯罪嫌疑人收到款项后以不同比例进行分赃，其余款项被邱某用于还债等用途。

　　邱某向警方供认，其支付给银行工作人员祝某存款金额3%的好处费，而介绍储户存款的中间人则能拿到存款额18%以上的高额佣金。

　　银行内部存在监管漏洞

　　杭州联合银行总部设在杭州，全称为“杭州联合农村商业银行股份有限公司”，前身为杭州联合农村合作银行，2011年1月5日，整体改制为杭州联合农村商业银行。据其2014年半年报显示，杭州联合银行资产总额1034.86亿元，各项存款余额838亿元元，各项贷款余额604.51亿元元，下辖分支机构146家。

　　在英国《银行家》杂志公布的2014年全球银行1000强排名中，该银行位列第488位。2006年，荷兰合作银行和国际金融公司(IFC)携手入股，杭州联合银行成为全国第一家引入外资股东的农村合作金融机构。

　　杭州联合银行相关负责人认为，这是一起社会犯罪团伙勾结银行内鬼的案件。他承认，在柜面授权时，未能严格按照规定进行核实，存在监管漏洞。

　　根据银行规定，涉及一定金额的业务，在柜员操作的同时，必须由另一人进行授权，“但授权的员工未能认真核实业务全部内容并跟储户进行确认”。

　　“发生在杭州的这起由银行工作人员内外勾结的‘盗窃’案，在国内其实并不鲜见。”陆海竑说，储户不要相信“天上掉馅饼”的美事会发生，高息背后往往存在陷阱，但案件也暴露了银行内部监管的漏洞。