8团伙非法买卖外汇4100亿 银行默许成绿色通道

　　银行工作人员帮忙介绍客户

　　2015年9月，《每日经济新闻》记者曾采访过杭州某银行门口的几个外汇黄牛。其中一位表示，如果是做美元，第一天钱打到美国账户，第二天上午就可以到账，“钱都是从香港给你打过去的，绝对安全”，其还表示，等钱到账后再收取本金和手续费。彼时，该黄牛收的手续费为每100万元人民币约13万～15万元。

　　《每日经济新闻》记者注意到，和上述在银行门口做生意的外汇黄牛类似，在前述系列案件中，赵某团伙、施某团伙等办公地点均在银行场所，大堂甚至VIP室，“银行默许”的态度也成了这些团伙开展非法买卖外汇活动的共同点。

　　检察机关指控赵某团伙称，2013年12月~2014年6月，赵某为谋取不正当利益，在T银行金华分行从事外汇业务过程中，得到该行国际业务部副总经理韦某(另案处理)照顾，多次向韦某行贿，累计达52万元;2014年3月~2014年5月，赵某在向J银行宁波分行购汇过程中，得到该行工作人员王某(另案处理)照顾，先后3次向其行贿，数额计达13.8万元。

　　“银行能给我80个(基)点的优惠，我能给客户50到60个(基)点的优惠，我从中能赚到大约20个(基)点。”1月13日庭审时，赵某承认向T银行的韦某行贿，但称这是在对方的暗示下不得已为之。同时，赵某否认向J银行的王某行贿，认为指控中所述钱款是银行潜规则中的返点，即银行名义上给其优惠100个基点，但实际只给80个基点，其余20个基点当作回扣给了银行经办人员王某。

　　而在1月15日的庭审中，在被问及银行对其从事非法外汇买卖时的态度时，施某表示，其平时办公场所就在银行的国际业务部，“银行工作人员默许，偶尔还会帮忙介绍客户。”

　　对此，施某团伙的另两人也有类似表述。邱某称，“我们不需要主动联系(客户)，(银行工作人员)一直很支持的，很多客户是他们介绍的。”而施某团伙中负责人民币转账的陈某在回答办公地点时表示，“银行一楼贵宾室”，并称“(银行工作人员)很客气，有时候还会泡茶什么的”。

　　施某团伙一辩护人律师表示，犯罪嫌疑人在银行公开交易，三年时间从未被行政监管人员或者银行工作人员阻止过，他们和银行工作人员甚至会一起吃饭，说明金融业对这种外汇交易是默许的。