维护资金安全 中信银行揭秘“防诈骗四十二章经”

，转款后发现被骗。

　　第十二章：购物退税

　　嫌疑人事先通过其他手段获取购车、房人详细资料，以国税局或财政局工作人员名义用电话或短信方式联系事主，谎称根据国家最新出台的政策，事主可享受购车、房退税，并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任，一旦事主与上述电话联系，即以交纳手续费、保证金等名义，诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。

　　第十三章：猜猜我是谁

　　犯罪分子获取受害者的电话号码或机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”,随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，很多受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

　　第十四章：破财消灾诈骗

　　犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，随即提供账号要求受害人汇款。

　　第十五章：冒充领导诈骗

　　犯罪分子获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公室电话等有关资料，假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币等为由，让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号，实施诈骗活动。

　　第十六章：快递签收诈骗

　　犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收，但看不清具体地址、姓名，需要提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品(假烟或假酒)，一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则会带来麻烦。

　　第十七章：提供考题诈骗

　　犯罪分子针对即将参加考试的考试拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定账户，后发现被骗。

　　第十八章：虚假中奖信息诈骗

　　嫌疑人利用事主投机致富的侥幸心理，借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介为平台发送虚假中奖信息，继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由，骗取钱财。

　　第十九章：刷卡消费犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能会泄露个人信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

　　第二十章：引诱犯罪

　　犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方汇入存款，由于事主正准备汇款，因此受到此类汇款诈骗信息后，未经仔细核实，不假思索即把钱打入骗子账户。

　　第二十一章：发送虚假招聘广告诈骗嫌疑人以招聘业务员为名，发布虚假广告信息，事主一旦与其联系，便以收取“介绍费”、“培训费”、“服装费”为由实施诈骗。

　　第二十二章：虚假贷款信息诈骗

　　嫌疑人针对需要小额贷款的群体，通过互联网、电话、短信等方式发送虚假贷款信息，一旦有事主与其联系，则以收取贷款人保证金、利息等名义，骗取事主钱财。

　　第二十三章：复制手机卡诈骗

　　犯罪分子群发信息，称可复制手机卡，监听手机通话信息，不少群众因为个人需求主动联系嫌疑人，继而被对方以购买复制卡、预付款的名义骗走钱财。

　　第二十四章：冒充房东诈骗

　　犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真将租金转出才知受骗。

　　第二十五章：钓鱼网站诈骗犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实时犯罪。

第二十六章