维护资金安全中信银行揭秘“防诈骗四十二章经”

http://www.e23.cn2016-02-14舜网

摘要：过年期间，诈骗高发。网络、电话、短信和街头骗术层出不穷，甚至出现了“升级版”。这些骗术看似简单，实则暗藏玄机，稍不留神就会落入骗子的圈套。

　　过年期间，诈骗高发。网络、电话、短信和街头骗术层出不穷，甚至出现了“升级版”。这些骗术看似简单，实则暗藏玄机，稍不留神就会落入骗子的圈套。最近，北京市公安局网络安全保卫总队的警察叔叔们呕心沥血，总结了史上最全网络诈骗手段，并通过“首都网警”的微博、微信向社会推送。下面阿信就将“防诈骗心法四十二章经”一一向各位看官道来。

　　第一章：冒充公检法诈骗

　　嫌疑人冒充司法机关工作人员拨打事主家中电话，声称其家中电话欠费或是事主的身份资料与嫌疑犯有牵连，将事主电话转接给所谓的公安局或是其他司法机关，让事主核实，然后嫌疑人假冒公安人员谎称事主个人信息泄露，银行账号已被人利用进行犯罪(如贩毒、洗黑钱、涉嫌诈骗等)，要求事主及时进行账户保护、清查，并将电话转给银行客服中心，假冒的银行工作人员要求事主将存款转到其事先准备好的银行卡的账号上，并让事主到ATM机上按其指令进行操作或直接转账，实施诈骗。

　　第二章：医保、社保诈骗

　　犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支、涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

　　第三章：包裹藏毒诈骗

　　犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。

　　第四章：解除分期付款诈骗

　　犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”,之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。

　　第五章：金融交易诈骗

　　犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货、从而骗取股民资金。

　　第六章：票务诈骗

　　犯罪分子冒充航空公司客服人员以事主“航班取消、提供退票、改签服务”为由，逐步将其引入诈骗圈套，要求多次进行汇款操作，实施连环诈骗。

　　第七章：以“车祸、摔伤住院”、“将人打伤、打死”需要赔偿为名的诈骗

　　嫌疑人在预先了解事主及其亲朋子女资料的情况下，利用事主亲朋子女上课、上班或手机关机期间，冒充医务人员或学校辅导员或朋友，通过打电话给事主家人或朋友，谎称其亲朋子女“出车祸”或“上体育课摔伤”住院，或在外将人打伤甚至打死，急需医疗费或者需要钱赔偿给死者家属，从而免受处罚等。从而达到骗钱的目的。