中信银行济南分行通过专业技术手段成功堵截虚假备用证诈骗

　　近期，中信银行济南分行通过专业技术手段成功堵截了100万美元虚假备用信用证诈骗案件。

　　今年年初，某临沂当地公司向中信银行临沂分行咨询外保内贷业务。 1月25日，该行收到了由印尼渣打银行信开的以临沂分行为受益人的备用信用证， 要求该行在其担保下为上述公司提供贷款。临沂分行就备用证的情况立即向中信银行济南分行请示，经过全面仔细的研究后，济南分行对此业务真实性产生了怀疑并发现疑点颇多。首先，该备用证在开立之前，开证行并没有与受益人(即临沂分行)就额度及文本格式进行事前沟通，直接将备用证寄往受益人，这不符合正常备用证的办理流程。其次，在金融机构之间有密押关系的情况下，依然采用信开，且不发证实电的情况不符合常理。通过专业敏感性和日常业务累积，在保函小组技术分析后，济南分行要求临沂分行立即通过SWIFT系统向渣打银行发送查询报文，并与渣打境内代理行联系，双方回复结果一致，均证实其未开立过该备用信用证。至此，已经可以确认该备证系伪造，迅速将备证原路退回。

　　当前，境内外经济错综复杂，诸多不法分子试图利用近期境内外市场汇率及利率的变动趋势，通过虚构贸易背景进行诈骗或非法套利，中信银行济南分行将汲取此次事件的风险防范经验，进一步加强业务风险全链条管理，强化内控合规管理和意识，提升员工风险防控能力，为有效发展创造良好的内部环境。