建行济宁高新支行严守“三防线”化解洗钱风险

　　近日，冒名开户事件频繁发生，经济犯罪层出不穷，洗钱手段也越来越复杂多样。新形势下，建行济宁高新支行积极探索反洗钱路径，严守“三防线”，化解洗钱风险。

　　一是严把开户，做实客户尽职调查。该行着力提高网点人员的反洗钱意识，掌握反洗钱技巧，将洗钱扼杀在交易第一线。要求网点人员严格做好开户时的客户尽职调查，详细留存客户资料并确保其真实性和完整性，为后台反洗钱工作人员更深入地分析客户，有效开展反洗钱工作奠定基础;

　　二是数据监测，时时关注可疑账户。通过对柜员、客户经理经办业务时所获得的第一手的客户资料、资金交易数据，以及反洗钱工作平台过滤出的可疑交易、账户进行分析，从中抓取可疑交易数据，再集中进行排查监测，时时关注可疑账户情况;

　　三是注重培训，提升员工反洗钱素质。该行不定期对员工进行反洗钱专业知识培训，并在培训前充分调研柜面遇到的反洗钱难点，针对难点详细讲解，结合柜面实际帮助员工提升反洗钱能力。