建行淄博分行多措并举防范柜面操作风险

　　为切实加强营运管理，建行淄博分行采取有效措施，防范柜面操作风险。

　　一是强化开户管理，防范账户风险。加强学习。通过晨会、夕会、大晨会及信息网站，组织员工学习《中国建设银行人民币单位银行结算账户管理实施细则》(建总发〔2003〕280号)等开户制度文件，熟悉人民币单位结算账户开户管理相关要求，提高员工对加强开户环节的管理重要性认识，增强做好开户管理的自觉性。严格制度。认真落实亲见面签要求，切实加强证件资料的审核和电话核实要求，扎实做好开户回访制度等的落实。

　　二是加强大额支付核实管理，确保客户资金安全。认真落实监管机构关于大额支付联系确认要求，确保支付结算事项真实，对单笔100万元以上支付业务必须严格执行主管授权和与支付单位确认制度;在日常支付结算中必须做到单位大额资金划转需要与客户两个以上主管双线联系查证，包括转账支票、电汇等常规结算，对于贷款资金转出、网银判别落地转出、住房公积金汇(补)缴书等其他付款凭证也必须核实，防范因单位内部管理或外部诈骗等原因盗取客户资金的风险转嫁我行。

　　三是加大检查监督的力度。采取现场、非现场等方式做好日常的检查工作，及时了解相关制度的执行落实情况;充分利用晨会、大晨会及信息网站进行风险提示，做到举一反三，以防范柜面操作风险。