建行烟台分行组织贵金属租借业务及配套衍生产品业务专项自查

　　5月12日至20日，建行烟台分行组织对贵金属租借业务及配套衍生产品业务开展专项自查工作。

　　本次自查范围：截至2016年4月29日的未到期贵金属租借业务以及配套租借的贵金属衍生产品。

　　风险管理部牵头成立自查小组，对所辖贵金属租借业务进行客户风险隐患排查及业务合规性自查，自查内容包括：

　　一是分行是否根据融入流程要求，对企业进行实需背景审核、套期保值认定;

　　二是对客户贵金属租借业务授信申报阶段，是否存在未严格执行授信业务管理规定、未履行行内信贷业务审批手续，是否通过放款中心完成放款流程;

　　三是客户信用额度申报时，二级分行风险管理部是否审查了业务经营部门提交的贵金属租赁新增客户的交易背景资料，保证在政策规定行业范围之外的交易履行了报审流程;

　　四是贵金属租赁业务信贷审批流程中是否有风险管理部人员参加，参加人员是否重点参与租赁客户授信额度审批、单笔或额度支用中的申请批复流程，是否在CLPM系统中的业务流转环节填写意见，包括但不限于《对公授信业务申报表》;

　　五是同业贵金属租借业务的客户是否存在未取得业务开办资质、或未占用相应资金交易额度的情况;

　　六是客户经理是否定期完成贷后检查报告、走访客户以了解实际经营情况，及时发现风险因素;

　　七是租借业务在产品创新过程中是否存在风险隐患。通过排查，有效消除了贵金属租借业务风险隐患。