建行济南分行历城支行:营业室阻截一起非法办理银行卡事件
9月16日上午,一位年轻的客户来到建行济南历城支行营业室3号柜台,说因需要大额转账,故来此办理网银盾。
经办柜员核实客户信息,发现该客户刚满十八岁且不是本地人,于是询问客户开通网银盾的用途并提醒客户开通网银的风险。
客户不耐烦地说其是做二手车生意,需要转账,让柜员办理就好。柜员对此心生困惑,询问客户在济南哪里工作,客户表示需要问一下他哥,是他哥让他办的。
经办柜员怀疑该客户是被他人教唆办理银行卡和网银盾。一分钟过后,客户打完电话说,他在济南某某二手车工作。柜员拨打该公司的电话核实,该公司无此人。这时,柜员向客户告知非法出租出借银行卡是违法等行为,客户眼见情况不妙,仓促离开。
银行卡是能够代表个人身份的物品,一些风险及法律意识淡薄的客户经常在他人的劝说下将本人的身份证借与他人使用,并同意办卡借用或租用甚至转卖给他人使用,不仅影响到国家的金融安全,而且也给自己带来很多风险隐患。
该行工作人员表示,将持续加强相关风险事件的预防,做到早发现、早拦截,同时加大金融知识宣传力度,积极履行告知义务,将风险事件控制在源头。