建行聊城分行冠县支行：成功堵截一起出借对公账户案例

　　?近日，一名满头白发，步履蹒跚的老人在一名年轻男性的陪同下，携带营业执照到建行聊城分行冠县支行冠宜春分理处网点办理对公账户开立业务。

　　该行对公柜员薛某接待客户后，经查看营业执照和法人身份证等证件，发现该名法人已60周岁。为防控开户风险，柜员薛某提出需要两人身份证来核查信息。在年轻男性离开去车上拿证件的空隙，该行员工与法人进行了进一步的沟通，发现老人只是说要开户，并不了解企业经营情况和银行账户事宜，并多次强调要吃红利，行为较为可疑。

　　对于这种情况，柜员薛某及时通知网点营运主管冯某前来进一步核实，经确认，老人和年轻男子之前并不认识，是通过某一熟人介绍，近日才开始熟络，并提出利用老者办理的对公账户进行运营。

　　得知这一情况后，柜员和网点营运主管及时告知老人出借账户的危害性、严重性和需要承担的相关法律责任，并利用身边的有关案例进行教育引导，此时，老人才如梦方醒。当年轻男子回来时，老人立刻告知他不会再开账户了，营业执照也要去注销，见此情景，年轻男子只得怏怏离开。

　　银行开户环节作为反洗钱工作的第一道防线，为反洗钱工作起着至关重要的作用。近年来，建行冠县支行不断加强企业开户真实意愿核查力度，健全开户环节询问机制，以客户身份信息、开户原因等多方面验证分析开户申请人开户意愿的真实性及其开立账户的真实用途，成功识破并堵截多起异常对公账户开户事件，避免了出租出借账户和洗钱风险隐患的发生。