建行东营利津支行：协助公安机关成功抓获犯罪嫌疑人

　　“你好，我们是公安局的，请协助我们回去调查工作”。这是3月3日发生在利津支行营业室的一幕，该单位网点人员成功协助公安机关抓获企图利用个人账户过渡涉案资金进行实物贵金属购买的犯罪嫌疑人。

　　3月1日16时许，一名年轻男客户前来利津支行营业室声称结婚需要购买实物贵金属。由于该客户曾经咨询过实物贵金属，已添加网点客户经理微信，通过该客户微信朋友圈可以发现，该客户确实过几天就要结婚，其购买实物贵金属也在情理之中。但在办理业务过程中，这位客户不经意间的一句话成功引起了该网点营运主管的注意，“该客户购买实物贵金属竟然不关心实时金价，等到快成交的时候问了一句250克黄金多少钱啊?仿佛几十万元资金对于他来说毫不关心，与他这个年龄明显不符。”该主管说道。通过查询该账户交易明细发现，当天该账户有一笔大额资金行外转入。由于怕引发客户警觉，也怕网点误判断给客户造成顾虑，于是该网点告知客户实物贵金属提取需要在系统提交申请，由于当天已过提取时间，需要次日在系统发起提取申请，实物后天一早才到，该客户表示认可。待客户走后，营运主管拨打市反诈中心电话申请协助查询该客户信息，市反诈中心查询后立即转接当地县公安局。经查询，该笔购买实物贵金属的大额资金来自涉案账户，县公安局当即要求网点配合抓获该嫌疑人。

　　次日，该客户如约来到网点提取实物贵金属，县公安局工作人员在利津支行工作人员的配合下早已身着便装进驻到营业网点，待客户办理业务期间成功将客户抓获，及时堵截了实物贵金属防止外流。

　　此次行动利津支行协助县公安局成功堵截实物贵金属250克，获得利津县公安局出具的表扬信。随着《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的实施，有效识别涉赌涉诈嫌疑账户、堵截涉案资金是每一名银行从业人员的义务，利津支行将以此次行动为契机，规范业务操作，树立职业敏感度，助力反赌反诈工作。

作者：聂晓莉   编辑:张晓艳   值班主任：李欢