堵截异常开卡 民生银行济南张庄路支行在行动

　　2023年8月8日下午三点，三名中年男子走进民生银行济南张庄路支行，服务经理询问其办理什么业务，客户声称要开立储蓄卡，开卡用途为日常消费，在出示身份证后，服务经理发现三人为异地开卡，且身份证地址为同一村，客户称自己三个人外出打工，现在住在附近来办张卡平时消费用，但对于现在住址支支吾吾，回答不清，三人称他们住在一起，但两人却先后报出两个不同的地址，第三人改口说第一个人单独住，他和第二个人住在一起，但对于刚刚两个人报的地址一个也不能复述，服务经理继续询问三人工作单位，三人称没有单位，没有单位不能办卡吗，自己是农民在家种地，与之前外出打工说法前后不一，客户坚持要办卡，声称自己干零活工资日结，发的都是现金拿着不方便，需要开立银行卡存起来，之前办的银行卡都放在家里没有带，服务经理告知客户根据分级分类管理办法，开卡会设置非柜面限额，非柜面限额就是在柜台取现金或者转账没有限额，但自助渠道例如ATM机取现、手机银行转账会有限额，由于客户现在刚来济南住址单位均不固定，为了保护账户安全，建议客户非柜面限额先设置为0，可以正常存钱，等有一定资金和流水后根据需求调整限额，在任意一家民生银行网点都可以办理，随后，该支行又通过反诈群协查上述几名客户，反馈暂无问题。客户同意后为客户开立储蓄卡，非柜面限额设置为0。

　　“反赌反诈”打击治理工作是金融系统的重要任务，银行、警民联手，才能打造并维护和谐稳定的金融环境，民生银行张庄路支行将树牢“以防范风险为本”的经营理念，继续严格执行客户身份核实制度，为打击治理电信诈骗、非法买卖银行卡等非法行动持续贡献力量。

编辑:张晓艳   值班主任：李欢