山东平安产险泰安中支：组织反洗钱内部学习培训

　　为更好地宣传反洗钱，提升员工反洗钱意识，丰富反洗钱知识，山东平安产险泰安中支组织员工开展反洗钱学习活动，结合真实案例警示员工远离洗钱、警惕违法犯罪。

　　洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程，就像是将肮脏的衣服经过一系列清洁和漂白手续后伪装成新衣服的过程。

　　涉及保险公司的洗钱方式有如下几种：第一种是利用空壳公司套取利益。空壳公司是指只按照法律程序设立而不进行生产经营活动、只用于伪造文件公章等的公司，主要用于制造虚假交易记录等。第二种是利用有利益关系的关联公司洗钱，对应公司的财务人员和保险公司的内部人员勾结，编造虚假保单坑骗保险公司的利益。第三种是利用保险公司洗钱，在购买对应保险后进行退保退费，将黑钱洗白。

　　山东平安产险泰安中支要求员工务必明确以下几点：一、据实进行员工利益申报，禁止任何投机取巧的行为。二、明确客户资质，将客户划分为不同风险的群体并采取不同的应对措施。三、核实客户信息，在开启承保或者批改流程时务必明确客户信息并进行核实。四、留存交易记录，用来规范自身流程和应对反洗钱稽查。

编辑:张晓艳   值班主任：李欢