工行济南山大南路支行培育内控文化结硕果经验做法
摘 要:去年以来,在上级行的支持与帮助下,工行济南山大南路支行牢固树立“稳健发展、内控先行”的经营思想,始终坚持内控管理和业务发展并重的原则,时刻绷紧“安全弦”,强抓内控管理,层层落实防范经营风险工作,保证全年经营活动安全、平稳进行,各项业务取得了长足发展。在经营情况稳步前进的同时,该支行未发生各类案件和重大责任事故。
去年以来,在上级行的支持与帮助下,工行济南山大南路支行牢固树立“稳健发展、内控先行”的经营思想,始终坚持内控管理和业务发展并重的原则,时刻绷紧“安全弦”,强抓内控管理,层层落实防范经营风险工作,保证全年经营活动安全、平稳进行,各项业务取得了长足发展。在经营情况稳步前进的同时,该支行未发生各类案件和重大责任事故。并先后获得“山东省银行业文明规范示范单位”、“百强网点”、工行山东省行“百佳服务机构”、“先进基层党组织”、“四星级服务网点”、营业部“十强网点”、“二十佳服务机构”、“十佳全运服务网点”、“业务与创新三等奖”等荣誉称号,综合竞争力始终位于营业部前列,自年初至今网点风险暴露水平一直为零,实现了业务经营与内控管理共促进、同发展,“双丰收”。
一、完善内控主体建设
建立内控机制。积极培育符合支行实际的内部控制文化,使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处,使内控成为每位员工的自觉行为;在工作思路和经营理念上,始终坚持“内控与营销两手抓、两手硬”,积极引导网点员工牢固树立“发展是第一要务、控险是第一责任”的理念,在快速发展业务的同时,正确处理改革与发展、管理与风险防范的关系,保证业务发展始终与风险控制能力相适应,并将发展建立在风险与可控性相统一的基础之上,实现了各项业务快速、健康、可持续发展。
二、坚持“三到位”,把好案防关
在日常工作中,努力做到“三到位”。一是坚持上级行的文件精神及风险事件通报等传达到位。现场管理员每天都将NOSE网下传的各种内控文件、风险通报、业务工作要求,及时传达给每一位员工,要求员工认真执行并运用到工作中。二是坚持各种业务培训及真实风险案例学习到位。充分利用晨会、夕会时间组织员工学习业务操作流程,要求每名员工熟悉掌握每笔业务的风险点,柜员坚持按照操作流程处理每一笔业务,把合规操作嵌入各项业务中。同时结合一些真实的风险案例教育员工,时刻保护好自己,蹦紧风险防范这根弦,切实防范和杜绝各类案件事故的发生。三是坚持运行、内控合规管理自查及互相检查到位。网点根据上级行、支行下达的检查提纲,以现场管理员为主,组织员工根据提纲逐条自查,同时不定期随意组合员工互查,对查出的问题及时整改,使每名员工养成办理每一笔业务都按照规章制度办理的好习惯。
三、强化合规管理
开展合规管理是员工增强自我保护意识和能力的需要。在日常生产经营活动中,全面增强合规管理,通过加强合规评价督促网点员工严格执行各项规章制度、依法合规经营、合规操作;通过提升合规管理水平,加强对制度和操作合规性的监督和再监督,把制度执行落实到操作层面,将合规风险发生的概率降到最低,确保合规管理的效率与质量。
四、改进内控激励和考评制度
为提高员工内控案防工作的积极性、主动性,该支行建立了科学合理的绩效评价办法,对柜员,客户经理、现场管理及网点负责人实行与其风险防范挂钩的多维奖罚机制,确保每一项次违规违章都留下痕迹。
五、创造良好的内控环境
首先,加强网点负责人及现场管理人员的合规经营意识和能力的培训。网点每年都要按照上级行的统一部署,安排网点负责人及现场管理人员参与合规教育学习活动,有计划、有步骤地要求网点管理人员学习有关法律、法规,学习金融政策和各项规章制度,学习合规手册和行为准则,认真剖析金融系统的典型案件,确保网点管理人员牢固树立主动合规、合规创造效益的理念。
其次,积极开展合规宣讲教育,提高网点员工合规经营和防范案件能力。强化规章制度培训学习,是员工熟悉政策、规章制度,正确运用规章制度和合规操作的前提,把法规和准则作为合规的依据,让广大员工自觉遵守和执行,才能从源头上防范合规风险。网点注重对对员工的世界观、人生观、价值观的教育,坚持不懈地进行安全形势教育、典型案例教育、规章制度教育,通过定期召开案防分析会、组织专题讨论、网点负责人谈心等多种方式切实抓好风险教育工作,使员工懂得自己在工作中“有所为,有所不为”,坚决
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