工行山东分行营业部六个“强化”开展新一轮业务运营风险专项治理活动

　　根据上级行《关于开展2014年度业务运营风险专项治理活动的通知》要求，为促进业务运营专项治理工作的常态化、制度化建设，培养员工的风险防范和合规操作意识，巩固“屡查屡犯”专项治理成果，工行山东分行营业部从六个“强化”入手开展新一轮业务运营风险专项治理活动。

　　一、强化教育引导。各支行成立由内控行长为组长的督导组，深入辖内所有网点，通过晨会宣讲、组织自学、网络学习、专题辅导、现场巡讲等多种形式积极开展富有特色的学习教育活动，督促员工认真学习“高频低危”、“低频高危”以及“十大违规行为”等风险事件的表现形式、特征状况和危害，并制定治理措施。通过典型案例、警示教育、零风险柜员先进经验交流等方式，对风险事件触发频率较高的员工进行有针对性教育和培训，切实解决“屡查屡犯”的深层次问题。

　　二、强化文化建设。与“学制度促合规”活动相结合，持续推进内控文化建设，对照“三位一体”员工行为规范管理体系，组织《内控文化手册》和《内控合规格言集锦》解读、让员工真正明白“什么能干”、“什么不能干”，切实用制度规范全行员工行为，提高全行员工自我约束、自我控制、自我保护的能力。逐步形成颇具营业部特色的内控合规文化。

　　三、强化监测分析。加强对业务运营系统的数据分析，及时把握治理状况，及时调整治理措施，精准治理。针对去年可控风险事件、“屡查屡犯”风险事件分布情况，合理安排专项治理进程，稳步推进治理活动。同时要求各支行认真搜集整理本行“屡查屡犯”的案例，剖析案例形成的原因、应掌握的风险点，及时进行风险提示，切实发挥监测分析在有效压降“屡查屡犯”风险事件的预防作用。

　　四、强化检查辅导。针对各支行重点治理的的风险事件，梳理出业务操作要点、易疏漏环节，对于认定具有“屡查屡犯”问题的网点、柜员，进行精准指导，指出问题症结，提出有针对性的改进意见，做到风险事件“早知晓”、防控措施“早布好”，切实发挥检查辅导在有效压降“屡查屡犯”风险事件的的管控作用。

　　五、强化落实整改。营业部将按月对“屡查屡犯”支行、网点和柜员全辖实名通报，下发问题清单，设定整改期限和压降目标。各支行也要深入研究分析，查找和解决深层次原因。做到及时发现、及时分析、及时整改。各相关专业部室应深入分析本专业条线风险事件特点，查找原因，制定针对性的管控措施。切实发挥落实整改在有效压降“屡查屡犯”风险事件的保障作用。

　　六、强化严厉问责。严格按照工总行“严密监测、严格核查、严肃整改、严厉问责”的要求，依据《业务运营风险事件违规责任人处理实施细则(2012版)》、《员工违规行为处理规定》等规定，对发生重大违规和高发问题屡禁不止负有责任的人员进行责任追究。对活动期间仍然出现“屡查屡犯”现象的支行，按照“亮黄牌”工作实施细则，纳入内控重点监测行，内控评价限制评为一级，同时对亮黄牌的机构负责人或相关责任人从重处罚。