工行济南市中支行双管齐下加强客户经理监督管理

　　为进一步强化支行客户经理监督管理，工行济南市中支行从建立健全内控规章制度及强化内控制度落实两方面入手，全面防范操作风险和道德风险。

　　首先是建立健全内控规章制度，支行每年制定内控合规工作计划、内控、运行专业考核办法，通过计划、办法的制定、执行强化支行内控管理;其次是注重营造内控文化氛围，连续三年制作内控文化展板，通过展板将支行内控工作的亮点、先进人物及先进事迹进行宣传，营造“遵章光荣，违规可耻”的合规文化氛围;最后是提升内控合规意识，通过开展“行为与规范”为主题的内控合规文化演讲活动、“客户经理序列风险防范知识培训”、“做一名职业安全员工巡讲” 等一系列活动，全面提升支行员工内控合规意识。

　　另外，为了强化内控制度的执行与落实，进一步加强了教育培训及业务检查两个方面的工作：教育培训方面，每月召开内控理会，要求网点负责人、合规经理及时将各项内控制度要求传达给客户经理，并督促确保其严格执行;另外，对客户经理需重点防范的，如“十大违规行为”中“出借、出租员工本人账户(卡)或员工个人账户与客户账户违规发生资金往来和违规代客户办理业务”两个违规行为、违规参与民间融资和经商办企业等，由支行组织专项培训并签订承诺书。业务检查方面，在按照上级行要求做好与客户经理相关的业务检查的同时，按季对客户经理的履职情况进行检查，并不定期组织突击检查，检查重点为客户经理违规代保管等。