工行济南万达广场支行多项举措 提高现金综合运用率

　　为减少无效资金占用，提高现金综合运用率，工行济南万达广场支行结合自身实际情况建立库存现金管理机制，积极探索压缩库存现金的有效途径与渠道，并采取多项措施，收到显著成效，达到营业部现金综合运用率考核标准。

　　一、高度重视库存现金管理工作从经营环境、现金流量等综合考虑，加强现金预测调度工作，同时将库存现金纳入绩效考核，以充分调动工作积极性，强力压降库存现金，有效降低库存现金占用率，提高资金综合运用率。

　　二、加强自助设备管理，确保各类机具运行正常;同时及时整理和上缴破币，合理调度现金，每日营业结束前，按照完整券、损伤券及时上报库存，超额现金及时上缴，即提高现金利用率，又增加收入，实现节约与增收最佳结合。

　　三、保持合理库存现金使用额度积极做好库存现金的预测和调度工作，对大额取现的客户必须在前一个工作日进行预约，并建立“大额现金支取预约登记簿，20万元含20万元的，及时登记，并及时上报人民银行，防止出现超库浪费资金现象，同时加强ATM现金管理，有效控制钞箱占款，提高ATM机库存现金利用率、降低ATM现金占用量，将库存现金控制在核定的限额之内，从而提高现金综合运用率，为合理控制库存现金量、增加经营效益奠定基础。