建行东营胜大支行严格身份核查，严防伪冒开户

　　针对银监会《案情通报》(〔2014〕第6期)，对近期我国青海等地出现的境外人员持伪造护照在多家银行开户，用于接收诈骗资金的犯罪行为的通报，建行胜大支行高度重视，要求各网点严格执行开户规定，切实保护客户资金安全，防范由此可能带来的经济纠纷和声誉风险，并出台三项措施，严防伪冒开户：

　　一是各网点利用晨会时间组织全体员工认真学习银监会的案情通报及上级行的要求，掌握近期伪冒开户行为的特点;二是加强员工对护照等身份证件的识别培训，提高员工准确辨别仿冒身份证件的技能;三是认真学习建我行有关开户的制度规定，并在实际工作中严格执行，不给违法犯罪分子可乘之机;四是对新开户人员严格进行身份核查，尤其加强对外籍客户的身份识别。在为境外人员尤其是非洲籍人员开立账户时，要对所持护照的真实性进行认真审核，发现疑点及时向当地出入境管理部门查询、核实，确定为仿冒护照案件要立即报警，并向省行报告;五是时时监测新开账户境外流入资金。对于从境外公司收款后迅速结汇取现或直接提取外币现钞的账户，要重点做好审核、询问，如发现异常情况，及时向上级行个金、安保部报告，并视情向公安机关报告。