建行临沂分行铁路支行成功堵截利用他人身份证签约网上银行案件

　　7月15日1点左右, 一名年轻男士来到铁路支行铁生所要求签约网上银行,柜员查询时，发现客户出示的银行卡是2014年7月14日在建行的另一个网点办理的，已签约了网上银行、电话银行等相关业务，却在2014年7月14日下午在广州建行进行了挂失。交流中客户说网银盾已丢失，要求再补办一个，柜员通过目测观察到客户的长相与身份证照片上的不太一样，按照建行规定告知客户签约网上银行必须要求客户本人办理，并询问客户出示的否是本人身份证，该客户明确表示是本人的身份证。柜员感觉到该客户有问题，因为客户的口音是临沂本地口音，而身份证上却是广东人，存在明显的差异。柜员再次询问客户的生日，客户回答无误，又问客户的属相，这次客户的回答漏出了破绽，客户回答属虎，但按照身份证应是属马。至此柜员感觉该“客户”有作案可疑，可能是先冒用别人的身份证在建行其他网点成功开卡，办理了网上银行、电话银行等业务，不巧的是当天即被客户本人发现在异地办理了挂失，今天是第二次冒名来办业务。为做到万无一失，柜员再次请另一当班柜员帮助查验一下客户的身份证，此时客户可能有所察觉，显出惊慌失措的样子，起身掏出手机佯装要出门打电话，为稳住客户，告诉客户你可以坐在柜台前打电话，而该客户此时已是再也坐不住了，顾不得要回身份证和银行卡，拿着手机急匆匆的夺门而去了。

　　多年来，该行从行领导到前台员工，都非常重视案件风险防范，注重合规经营，切实做到警钟长鸣。从规章制度的学习到应急情况的演练，都能做到常抓不懈，落到实处。正是凭借着认真负责的工作态度，高度的专业敏感性，才能够及时堵截了这起利用他人身份证冒名开立银行卡签约网上银行的案件，避免了以后可能出现的风险和纠纷，保障了业务安全平稳运行。