中国银行济南分行积极担当社会责任严格反洗钱日常管理

　　中国银行济南分行积极担当社会责，任严格反洗钱日常管理，对日常工作中发现的问题及时提示。

　　一是严格执行上级行反洗钱工作各项操作流程，每天抽查反洗钱系统大额手工创建案例;监控全辖反洗钱系统大额、可疑信息填补、可疑分配、可疑甄别完成情况;监控、督促、复核到期红名单维护，下发通报并督促不合规机构及时整改将情况上报省行。

　　二是根据日常工作中了解搜集到的信息、发现的问题，及时进行归纳、分类、总结并反馈上级行提出解决建议。

　　三是对业务部门发生的共性错误、问题及时下发邮件、文件予以提示。

　　四是根据各机构提交的人员调整情况及时增加、修改、删除反洗钱系统用户。

　　五是加强各机构之间的沟通协调，确保跨机构可疑交易甄别、客户风险调整及时有效。为保障可疑交易人工甄别工作的顺利进行，今年以来分行积极协调客户行、交易行不一致的机构开展可疑交易甄别的协查工作，并督促辖内机构跨机构调整客户风险等级的完成，确保了跨机构可疑交易甄别、客户风险调整的及时性、有效性。

　　六是挖掘工作中存在的困难、问题，深入做好调研工作，及时发现问题，及时解决问题，及时总结问题，及时反馈问题，保证了基层机构各项要求的落实。今年以来撰写了《关于如何提高反洗钱重点可疑交易报告质量的调查反馈》、《关于对总行反洗钱及反恐怖融资大额和可疑交易报告管理办法征集意见的反馈》、《济南分行可疑交易集中甄别运行情况》等调研报告，得到上级行的肯定。