工行山东分行营业部“三严”措施排查风险隐患严防案件事故发生

　　为及时发现和化解案件风险，贯彻落实银监会案防工作，工行山东分行营业部制定严格组织、严格排查、严格整改“三严”具体要求，详细解读银监会《银行业金融机构案件风险排查管理办法》，并将任务细化至各部门、各机构，制度化、常态化、规范化排查风险隐患，严防案件事故的发生。

　　首先严密组织。案件风险排查工作实施责任制，总体原则：谁排查，谁负责;各部室总经理、各支行行长为所在机构案件风险排查工作的第一责任人;各部室、各支行、各网点合规经理具体组织实施所在单位案件风险排查工作，分析排查发现的问题，制定整改措施，落实责任追究，按季报送排查报表和报告;内控合规部门依据上级行和监管部门部署，结合案件风险状况，制定年度案件风险排查计划和排查方案，明确各专业、各机构排查任务、报告要求，督促各相关单位切实履行案件风险排查责任，检查汇总各单位排查情况，向上级和监管部门报告。

　　其次严格排查。案件风险排查由全面排查、专项排查、日常排查组成;排查范围根据业务特点、风险状况、案防形势，以及上级和监管部门要求确定，覆盖主要业务领域、重点业务环节和员工异常行为;各专业、各机构的排查工作结合实际，采取切实有效、灵活多样的方式，开展各项排查活动;内控合规部门及各项目排查牵头部门、各支行负责督促、监督排查工作的推进、评估，考评排查质量。

　　再次严肃整改。整改工作的总体要求为“四个到位”，即：行为纠正到位，制度完善到位，风险控制到位，责任追究到位;各专业、各机构对排查发现的问题逐一梳理、分析，制定整改方案，明确整改责任，落实整改措施，提出完善建议，报告整改情况;内控合规部门督促、监督整改责任单位落实整改措施，汇总整改情况，向管理层和上级和监管部门报告整改情况，并采取情况通报、案例解剖等方式提示风险。