工行山东分行营业部积极摸索优化附行式ATM账务集中流程

　　根据前期上级行关于附行式ATM集中的相关要求，为提高工作效率，优化操作流程，加快资金清算进度，工行山东分行营业部对已实行集中加钞、账务处理的网点，从5月6日起，按照工总行流程规定，启用NOVA系统的内部户封装集中模式进行资金清算，提升自动柜员机集中运营管理水平。截至5月8日，该营业部已实施集中的附行式ATM全部账务已经全部实现并规范使用。

　　附行式自动柜员机内部户封装集中模式是该营业部所辖的现金营运中心、自助设备运营中心为已实现账务集中的附行式自动柜员机加钞时，遇特殊情况无法保障日常加钞，可授权附行式自助设备所在网点使用网点现金应急加钞，通过“2398内部户记账通用交易”，完成两中心与网点间装卸钞资金清算的加钞及账务处理。为保证该业务的推广，该营业部加强领导，组织骨干力量，做好以下三方面的工作：

　　一是做好推广前调研。组织相关人员学透、领会上级行的相关业务流程，梳理思路，理清脉路，固化流程。

　　二是搞好推广辅导。安排人员为网点耐心做好新业务辅导，做好业务推广。根据总行规定，起草了《关于对实施集中加款和账务处理的附行式ATM使用2398交易进行资金清算的通知》，为业务操作做出了指导。

　　三是落实好风险控制。切实做好工作交接与风险管控，明晰各方职责，避免出现管理真空。持续加强自动柜员机用钞清分、装箱、调运和装卸钞环节管理，重点监督内部户封装集中模式操作及账务核对关键环节的过程控制，确保账账、账实相符。当日所有装卸钞业务完成后，勾对明细，核对“自动柜员机装(卸)钞专户”、101002ATM运送中现金日终余额是否为“0”。

　　通过该项工作的开展，有效地提高了“中心”和相关网点的ATM资金清算效率。

　　一方面卸钞清算及时明晰。避免了附行式ATM卸钞申请与网点现金申请之间的交叉，提高了业务处理的连续性、便捷性。

　　另一方面应急加钞得以实现。作为日常加钞的补充，采取内部户封装集中模式实现临时应急加钞，由网点人员使用本网点现金完成应急加钞，提高网点的服务水平。

　　下一步，该营业部将继续完善相关操作流程，细化服务，加强风险控制，全面推动附行式ATM集中水平的提高。