建行济南新华支行成功堵截一起虚假开户事件

　　2021年3月的一天，某企业法定代表人付某来到建行济南新华支行要求开立对公结算账户。按照监管部门相关要求，建行对公柜员严格遵循“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职调查”三项原则，首先对开户所需资料进行了审核。为慎重起见，柜员就营业执照上的注册信息和单位经营情况向法定代表人进行询问，在与客户交流的过程中，客户对所提问的问题对答如流，像是提前准备好的稿件一样，于是，柜员立即警觉起来，试图进一步了解客户开户的意图，试探性的对法定代表人提出了一些问题：“贵公司注册地址离我行比较远，周边也有很多银行，为什么要舍进求远呢?”找一个就近银行开户，业务办理起来不是更方便吗?这时客户情绪比较激动，说道：”开户是我的自由，我干什么用，在哪里开，还用向你们汇报吗?”这时，柜员更加坚信该公司有问题，于是立即将此情况告知网点营运主管。营运主管在了解情况后，本着了解客户的原则，再次试图与法定代表人沟通，告知法定代表人开立对公账户必须先上门实地勘察，在确保企业正常运作的情况下，才能为其安排开户业务。并告知客户，现在可以立即跟随客户上门，客户一听要上门实地勘测，立马转变了态度，收拾好东西后转身离开。建行新华支行最终成功堵截了一起虚假开户事件。

　　企业银行账户是企业在银行开立的结算账户，是连接社会资金的纽带和桥梁。银行账户一旦被不法分子用于网络赌博、电信诈骗、地下钱庄、虚开增值税发票等犯罪资金交易，将会对金融秩序和社会稳定带来较高风险，更给反洗钱工作带来巨大的压力。

　　在当前反洗钱工作日益严峻的形势下，建行新华支行持续提升柜面风险防范意识、践行合规经营，严格遵循“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职调查”三项原则，多方面，多渠道加强客户识别，调查核实客户真实背景和开户目的，动态监测账户的交易流水，有效的防范了倒卖账户，实施洗钱活动的风险。