中信银行临沂分行加强警银协作 助力“断卡”行动

　　为认真贯彻落实“断卡”行动会议精神，中信银行临沂分行加强警银协作，与属地公安机关建立快速高效的反应机制，构建“断卡”行动快速报警流程。充分利用中信银行总行运营风险事件管理系统、ORTA再审核与交易分析系统等技术手段，密切关注客户账户的可疑动态，从源头上严控涉案银行账户。自2020年10月“断卡”行动开展以来，中信银行临沂分行协助属地公安机关抓获犯罪嫌疑人3名，受到公安机关的高度认可。

　　2020年12月10日，一名客户王某(临沂籍贯)至中信银行临沂商城支行办理银行卡销户业务。经会计经理确认，该客户非电话回访时接听人员，同时王某也承认其银行卡和手机卡曾出售给他人使用。支行立即向公安机关报警，公安人员到行后将王某带走进一步审理。

　　2020年12月11日，另一名客户高某(哈尔滨籍贯)拨打中信银行临沂商城支行电话，要求查询其银行卡不能正常使用的原因，且态度恶劣。会计经理接听电话后，耐心引导客户持身份证至柜面查询。2020年12月15日，该客户亲自至柜面办理查询业务，支行立即向公安机关报警，公安人员到行后将高某带走审理。后续公安机关携带执法手续，至柜面办理账户的查询取证。案件正在进一步审理中。由于支行及时进行支付监管，避免了资金的流失。

　　2021年3月2日，客户张某，持本人身份证件及信用卡到中信银行临沂商城支行，办理信用卡查询业务。客户称信用卡欠款需做最低还款，要求柜面查询其还款金额，柜员随即要求客户出示身份证以核实身份，在联网核查时系统联动风险案例登记簿，该客户命中风险案例：“一级涉案高危人员，若客户临柜，可直接联系辖区派出所进行报警”，进一步通过异常账户查询时，提示：“买卖银行卡惩戒名单客户”，支行立即向公安机关报警，公安人员到行后将张某带走审理，目前该案件在进一步审理中。

　　维护公民合法权益和金融秩序的稳定是银行义不容辞的责任，中信银行临沂分行秉承这份责任和使命，在开展“段卡”行动中，充分利用现有的技术手段，密切关注可疑线索，开展深入调查，加强警银协作，妥善处理，严格落实“断卡”行动的各项工作要求，为维护良好的社会秩序贡献自己的一份力量。