建行济宁邹城支行：积极开展反洗钱工作

反洗钱尽职调查一直是建行防范洗钱及其他金融犯罪活动的重要手段之一。自新一代系统新增加强客户身份识别功能模块以来，对于客户风险评级结果维持高风险或调出高风险等级的情况，系统会自动生成并分发加强客户身份识别任务，客户尽职调查结果直接影响了客户风险评级、加强客户身份识别及后续管控工作。

建行济宁邹城支行营业室为了提高客户识别处理时效，落实监管及上级行要求，进行反洗钱尽职调查，全面提升反洗钱工作有效性，严格遵循反洗钱的各项原则，开立账户时认真落实客户身份识别等相关制度规定，做到业务经办人首次接触客户，仔细询问、核实开户人企业基本状况、法人基本信息、开户意愿真实性等，严格审查异常开户情形，做到非真实情况不办理业务。

对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在从事违法犯罪活动等情形，拒绝开户;账户开立后，依照规定及时做好账户回访，针对可疑事项早报告、早处置;通过贯彻落实各项举措，合理的规避了风险账户开立，有效提升了服务的高效性和安全性。