中国民生银行潍坊安丘支行合规建设见实效

　　近年来，中国民生银行潍坊安丘支行根据“行业规范建设年”“行业规范建设深化年”等专题活动安排以及上级行“坚守底线 行稳致远”等主题活动的总体要求，通过思想认识提升、基础管理夯实、考核措施到位，在推进合规管理工作方面，取得了一定的成效，确保了合规工作的顺利开展。随着内控合规建设的持续推进，该行内控合规水平不断提高，考核得分连续排到潍坊分行10家经营单位前列，先后获得了潍坊分行2019年度“风险管控优胜奖”、2020年度“零售资产质量优胜奖”“对公风险管控优胜奖”等称号。

　　一、思想认识提升，认识合规建设的重要意义

　　该行把全员合规意识深化和认识提升作为强化合规建设的基础工作来抓，让“业务发展 合规先行”的理念扎根在每一个员工的记忆最深处。该行按照监管部门和上级行要求，深入开展“行业规范建设年”“行业规范建设深化年”等专题活动，以“四个规范”为主题，持续教育引导员工增强内控合规建设的意识。与此同时，该行深入开展风险文化教育实践活动，全员学习内控合规制度，排查存在问题。该行还开展好制度建设与执行提升等主题活动，梳理各业务条线规章制度和业务流程，查找业务管理薄弱环节和内控管理疏漏。该行从个人成长的角度出发，把合规作为个人成长的基础。根据每一名员工的岗位，系统梳理涉及自己岗位、职责和权限的规章制度，形成制度库，做到照章办事、干干净净经营。该行重视“法治民生”建设，持续推行合规教育，形成讲法治、重合规、守规矩的文化和氛围，审慎合规与内控管理水平得到了监管部门的认可。另外，该行还先后开展“廉政文化教育活动”“弘扬革命精神 转变工作作风主题教育活动”“落实十九大精神 反腐倡廉教育宣传”等活动，持续加强员工廉政教育。该行组织员工观看大型记录片《长征》《我和我的祖国》等主题电影，开展员工读书活动，向员工推荐《人生的智慧》《态度》《毛泽东年谱》等书籍，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，持续丰富内控合规教育内容。

　　二、明确管理措施，推动合规建设走向正规

　　一是突出基础管理。基础不牢，地动山摇。该行全面落实好“一把手负主体责任、分管领导负管理责任、前手对后手负责、前手责任重于后手、实质重于形式”五方面的要求，把各项基础管理工作做细、做到位。把“遵章守纪，违规就是风险”作为员工操守“六必行”的首要任务，严格落实“优规明范 筑牢底线”合规提升3.0活动各项要求，做到目标明确，责任清晰，管理条理。把合规基础知识作为“入行第一课”，由行长给新员工讲课，内容涵盖员工“八小时”内外管理、“行内小法”、合规销售等，让员工知道“哪些可为、哪些不可为、哪些不能为”，从入行第一天就明确好。坚持每月“行长讲合规”活动，把合规建设固化到日常经营管理中，对重点内容反复讲、持续讲。同时，深入分析典型案例，并从合规管理角度点评员工行为。把“违规就是风险”作为合规建设的核心理念，时时处处做到“按制度工作、按流程操作”，教育引导在处理每一笔业务之前，务必知道规章制度是如何规定的、法律法规是如何界定的。

　　二是突出管控重点。执行好“合规为先、尽职免责、做过程管理、按程序办事”的规范要求，定期开展合规自查，发现和处置风险隐患。近年来，安丘支行通过严格按照合规提升3.0方案要求，围绕“中国民生银行潍坊安丘支行员工每周合规检视登记簿”实施考核，把合规管理细化为十五大项，每周进行自查，并固化为每周例会的汇报内容之一，做到了不遗漏、有标准、可操作、能评价。与此同时，安丘支行还建立了员工“好坏账簿”，详细记录员工在业务操作、产品销售、客户服务等方面的“不合规”行为，作为合规内容的定性考核依据。

　　三是突出制度执行。该行引导员工按照“严禁超授权、严禁减程序、严禁逆程序、严禁恶意变通”的四项要求，认真学习各项操作流程、案防“两个意见”、“五项制度”以及“行内小法”、应知应会禁止性规定等，做到学会制度、明确职责，管理到位。该行把制度执行纳入了支行基础管理体系中，每年都制作“经营发展规划”，以“白皮书”的方式，整合经营管理、内控合规等方面的基础制度于一体，让员工做到“干有依据，做有标准，行有规范”。把过程管理作为制度执行的核心措施，结合“精益求精 提质增效”管理提升3.0活动、“以人为本 强化机制 重构竞争优势”组织效能提升3.0活动等工作的开展，把每天、每月、每季度的工作细化为表格、固化为规定动作。