建行济南市中名苑支行：成功堵截一起涉案人员办卡事件

　　2021年12月7日，建行济南市中名苑支行堵截一名有吸毒前科的人员开立账户，经大堂经理认真核实将其婉拒。

　　12月7日网点营业期间，一名中年男性客户来到建行济南市中名苑支行要求办理银行储蓄卡。在按要求出示身份证后，网点大堂经理发现该人员身份证为外省户籍，且为少数民族双语音译姓名。于是大堂经理按照反洗钱监管要求对客户进行进一步信息核实。当问其办卡用途时，回答用于发工资。问其居住地址时，回答住在工地。问其工地地址时，则回答不知道。问其工地项目名称时，仍是不知道。随后大堂经理要求其打开淘宝，想看一下淘宝收货地址。该男子回答自己从来不在网上买东西。如果需要买东西的话都是让朋友帮忙买。当要求看一下其美团或者饿了么的收货地址时，该男子又回答自己从来不点外卖。大堂经理感觉该男子开户目的疑点重重，随即报告给网点营运主管。于是营运主管立即通过微信群“警银联合犯诈群”向公安机关报送该客户信息。后经公安机关查询，反馈该人员存在吸毒前科，在无法核实其明确开户目的情况下，建议我行拒绝为其办卡。

　　最终，网点大堂经理以“不符合我行办卡条件”为由，将客户的办卡要求婉言拒绝。客户随即离开建行网点。

　　在现在洗钱犯罪风险日益加剧的严峻形势下，银行大堂经理岗位是把控账户开立风险的第一道关卡，因此建行济南市中支行要求网点前台人员时刻保持警惕，一分一秒都不能松懈把控风险的神经，力求将洗钱风险堵截在第一线，努力为客户营造更加健康的银行环境。