中行济南解放东路支行：风险提示识骗局 真情劝阻赢赞誉

　　近日，一位女性客户携带大量现金来到中国银行济南解放东路支行办理现金汇款业务。支行人员进行风险提示时了解到，该客户为某国企集团退休员工，本次汇款是为了参与集团内部理财，综服经理听后顿觉可疑，立即报告运营内控副行长。

　　运营内控副行长与客户进一步沟通，客户表示之前未购买过理财产品，这次是经同事介绍，参加只针对该集团员工的理财活动。客户兴致勃勃的说这款理财年化收益率可达7%，又是限定产品，自己考虑多投一些。

　　凭借多年的工作经验，运营内控副行长意识到该理财产品与平安中行中借理财进行非法吸储的案例相似，于是对客户进行劝阻，但客户认为这款理财是熟人介绍，单位组织，不会出问题。运营内控副行长耐心地为客户分析了该款理财的三个疑点：一是没有正式的合同文书，所有的承诺都是口头承诺，不具有法律效力;二是转账汇给个人，由个人再进一步汇总汇出，没有明确的对公收款人;三是如此高息却没有告知投资者明确的投资方向。同时提示客户，高回报率往往伴随高风险，现在这种经济形势下重大投资一定要谨慎，谨防上当受骗。通过运营内控副行长的劝说，客户最终放弃汇款，并对支行的热心服务表示感谢。

　　近年来，打着高息理财名义进行诈骗的案例频发，广大投资者一定要通过正规渠道投资，凡是高收益的网络、集团理财，一定要提高警惕，同时保持头脑清醒，千万不要冲动跟随。