防范电信诈骗，杜绝倒卖银行卡：中国民生银行章丘支行在行动

　　近来年电信诈骗犯罪手段不断升级，犯罪分子通过高额报酬诱惑法律意识淡薄的客户到银行开立银行卡，并将其倒卖，从事电信诈骗等违法活动。

　　2023年11月22日下午，一名中年男子走进章丘支行厅堂要求办理借记卡业务，服务经理接待此客户，首先识别到该客户身份证户籍地为外地，按照正常业务流程，询问客户现居住住址是否为章丘，客户声称刚刚来章丘不久，目前住在某小区且不了解小区具体名称及地址，接下来继续询问该客户工作单位，客户不再回答走出厅堂拨打电话，客户在厅堂外拨打电话后返回厅堂告知服务经理目前正在找工作单位，办卡主要用于日常消费。

　　服务经理发现了客户的异常情况，便询问客户是否有其他银行卡，能否出示一下他行卡交易情况，客户一听神色紧张，称无法提供，服务经理建议客户目前可先用其他行卡待客户工作稳定后可视情况办理民生卡，并着重为客户讲解银行卡倒卖相关知识，风险巨大，不要为了蝇头小利而给自己造成巨大的麻烦，并结合相关案例及法律法规给客户进行了许久的讲解，客户此时也恍然大悟，认识到了出租出具银行卡的相关危害，表示是有朋友想借用其银行卡走一下流水，随后对服务经理表示感谢然后离开。

　　民生银行章丘支行将持续深入配合国家“断卡”行动，加强人员培训，在办卡业务受理中提高异常情况的分析判断能力，加强对办理开户业务的信息审核，切实履行客户身份识别义务，守好防范电信诈骗犯罪的第一道防线，为打击治理电信诈骗、非法买卖银行卡等非法行动持续贡献力量。

编辑:张晓艳   值班主任：高原