工行济南明湖支行济洛路分理处监督检查工作不放松 强化风险防控能力

　　工行济南明湖支行济洛路分理处为进一步提高网点的内部控制能力和风险管理水平，针对本网点的内控防案工作进行了分析摆查，严肃查找存在的不足，通过坚持分析制度、坚持督查制度和坚持考核制度，有效地提升员工防控操作风险的能力，风险事件逐月下降。

　　一、组织网点人员认真学习省行文件、《支行内控评价操作手册》及有关内控评价资料，使评价人员正确理解评价标准，熟练掌握评价方法。针对年底情况，加大对柜面操作业务的检查力度。尤其对网点客户经理代客交易、现金、空白重要凭证、权限卡的保管、使用等方面进行重点检查。对查出问题的问题进行监督落实。

　　二、坚持分析制度。一方面坚持每月召开一次内控管理专题例会。通过明确分析主题，对日常工作中可能发生的案件隐患和操作风险进行详细分析，制定切实可行的规避措施，把风险消除在萌芽之中;另一方面，对上级行下发案件通报的共性和个性问题进行深入分析，通过准确把握动向，举一反三，把风险防范工作渗透到每个岗位、每个环节，防患于未然。

　　三、加强柜员的日常教育和业务培训，牢固树立合规经营的理念。通过学习，使柜员对办理业务流程、新监督模型进一步熟练掌握，并加深对规范执行制度的认识，增强抵制和防范违规行为的自觉性，让员工从日常操作的每一个环节和业务流程的每一个细节做起，合规办理每一笔业务。强化现场管理人员对事中风险的控制，及时发现和堵塞漏洞，有效地提高了前台业务运营质量，降低了业务运营风险事件。